宁波银行鲲鹏司库深圳发布会。
鲲鹏司库“5全”服务体系。
湾区向“新”启示录之向实而为
位于东南城市的海洋港口投资运营企业总资产超过1200多亿元，旗下拥有规模庞大的子公司，资金管理起来极具挑战性。日前，这家大型企业通过鲲鹏司库“一点接入”技术，实现了两百多家分子公司、近千个账户的可视，并为其量身定制了管理驾驶舱，这艘企业巨舰在数字化时代继续乘风破浪。
顺应企业管理数字化转型升级的“天时地利”，鲲鹏司库是宁波银行结合企业在全球化、数字化变革过程中所面临的管理升级需求以及国务院国资委提出的一流司库建设要求，推出的一整套服务体系。鲲鹏司库提供“咨询全方位+业务全覆盖+风险全管控+系统全开放+使用全陪伴”“5全”服务体系，为企业司库建设全流程保驾护航。
“1号文”政策加持，主动拥抱财务数字化浪潮
在数字化、全球化快速发展的大背景下，随着企业的成长和全球化的发展，提升资金的精细化管理水平日益成为刚需，这也倒逼大型企业管理者更多地思考如何在当前的环境下进一步提升精细化管理水平，以提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险。
财务数字化工具成为打破瓶颈的关键。业内人士指出，司库体系可以帮助企业突破“一个国家、一个市场”的局限，实现全球范围内金融资源统一调配，有效防控流动性风险、市场风险的发生，是大型企业集团突破传统资金管理，实现战略目标的必然选择。
政策成为重要驱动力。从政策驱动的视角来看，2022年1月，国资委1号文件 《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》印发，加快财务管理数智化转型升级为企业司库建设指明了具体方向，全面加快了央企建设步伐；《意见》的发布，意味着以“司库”建设为核心的大型企业集团财务精益化管理，成为央国企数字化转型的重要突破口，也在特殊历史时期被赋予了“支撑服务国家战略，支撑建设世界一流企业”的使命。
2023年6月，国资委对各大央企做了中期验收，不仅强调了可视可控的持续性要求，更提出了高端应用的建设要求；2023年11月，国资委召开司库冲刺动员会，继续加大司库建设力度，并提出了财务数智化的引领新方向。
顶层设计之下，不仅实现了中央企业司库体系的上线和运行，也带动我国集团型企业从资金管理阶段迈入司库管理阶段。在业界看来，司库体系建设是世界一流财务管理和大型集团高质量发展的“牛鼻子”工程。
从企业管理升级的视角来看，在全球化快速扩张过程中，企业面临着如何建立高效的管理机制、如何实现全球资金调拨、如何进行利率、汇率的有效管理等问题，这给企业的管理模式、管理内容以及管理手段带来了多重挑战，企业需要尽快完成向精益化、集约化、智能化管理方向的转变，由此催生了企业的管理变革需求。
司库体系正是企业集团依托财务公司、资金中心等管理平台，运用现代网络信息技术，以资金集中和信息集中为重点，以提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险为目标，以服务战略、支撑业务、创造价值为导向，对企业资金等金融资源进行实时监控和统筹调度的现代企业治理机制。
谁能积极响应政策号召，主动拥抱金融科技浪潮，破解企业业务与财务数字化难题，谁就能捷足先登，斩获先机。
深耕大湾区，“鲲鹏司库”助深圳企业“大鹏展翅”
与数字化潮流同频共振，宁波银行持续练好金融科技的“内功”。近年来，宁波银行紧跟大型企业集团业务发展趋势，依托大数据分析、云计算和人工智能等行业领先数字化能力，搭建更加开放的司库支撑系统；积淀海量司库服务“实战经验”，提炼全面的司库建设方案；组建行内资深专家司库班底，联合战略合作厂商，为企业提供从咨询、实施到使用的全流程服务体系。
2024年开年，宁波银行召开鲲鹏司库与财资大管家2024版发布会，全新推出鲲鹏司库服务方案，带来更开放、更高效、更稳定的金融科技形态，赋能各行各业。
发布会上，宁波银行行长庄灵君表示，“宁波银行将进一步发挥银行专业化、数字化、平台化、国际化的比较优势，以本次‘鲲鹏司库’全新亮相、‘财资大管家2024版’创新启航为契机，继续为广大客户的数字化赋能助力。”
作为实体经济的沃土，粤港澳大湾区大企业顶天立地、小企业铺天盖地，民营经济“枝繁叶茂”，同样是“鲲鹏司库”大展身手的舞台。
今年2月29日，宁波银行在深圳五洲宾馆举办鲲鹏司库深圳专场发布会。发布会现场共邀请到国央企、上市公司，部分市区政府单位，以及商协会等合计100余家政企代表共同出席本次活动。借司库升级迭代之势，助企业鲲鹏发展之志。会上，由宁波银行机构业务部总经理陆海英发布鲲鹏司库服务方案，主要包含咨询全方位+业务全覆盖+风险全管控+系统全开放+使用全陪伴的“5全”服务体系，为企业司库建设提供全流程保障。在咨询上，提供司库组织架构、内部流程、制度体系、系统规划等轻咨询方案。在业务上，依托数字化能力，提供账户易见、交易易管、资源易调、资金易融、客商易链的“5易”产品解决方案。在风险上，提供风语智控专业风控平台，实现资金、客商、贸易、内控等多方位风险防控。在系统上，采用微服务等技术，各模块易搭易用，灵活组合，帮助企业快速搭建司库管理系统。
万事俱备，只待“深”实践。
牵手上万客户，推动企业数字化再上一层楼
深圳不仅是科创之城，也是民营经济重镇，独特经济生态和资源禀赋，让金融创新和数字化服务有了更广阔天地。
相关人士表示，宁波银行已帮助超过1万家政府机构和集团企业提升资金管理数字化水平，包括深圳市属国企、上市公司、市属国企子公司等，助力企业司库建设。
HJZN股份有限公司是一家以合约制造为核心业务的先进智能制造公司，产品覆盖医疗健康产品、先进家用设备、专业泵类、汽车零部件等重要工商业应用领域，为深圳市属一级国企。企业分子公司及合作银行众多，且有境外合作行，面临日常数据统计难等问题。此外，企业也希望实现报销款项直联支付。
面对难点和需求，宁波银行带来了解决方案:一方面为企业引荐报销系统供应商每刻报销，为企业详细路演及报价，结合该行一点接入技术，在产品方案和成本方面获得企业认可，助力企业实现境内主合作行集成并完成与每刻报销系统直联。另一方面，宁波银行通过RPA方式帮助企业实现境外合作行账户余额、明细、回单等数据的抓取，并生成统一报表，在较低成本的情况下达成境内外银行账户的统一可视。
无独有偶，TL集团为深圳市属一级国企及上市公司，集团产业布局主要分为珠宝第三方平台、珠宝商业综合体运营及传统物业经营等板块。宁波银行同样为该企业量身打造了解决方案:一方面，通过银企直联一点接入模式帮助企业接入10家成员单位、14家主要合作银行账户，自动抓取全量账户余额、明细信息，实现全集团账户统一视图。另一方面，通过API接口直联金蝶EAS系统及相关物业管理系统，实现业务付款直联推送、收款明细自动清分，助力企业数字化建设再上一层楼。
实际上，牵手上述企业，只是宁波银行深耕大湾区、赋能企业数字化建设、开启企业管理数字化新篇章的微缩影。
作为最早布局对公业务资金管理的银行之一，宁波银行凭借先发优势和深厚积累，走出了一条差异化道路，也跑出了“加速度”，赢得了大型企业、政府单位的信任。目前，宁波银行财资大管家已服务超过1万家的集团企业和政府机构，包括54家央企、近1000家国企、近700家上市公司，其中不少是国内500强企业，成为应用场景最丰富、功能最完善的资金管理系统之一，也是服务客户最多的资金管理平台之一。
置身于“科技创新之城”，下阶段宁波银行深圳分行将继续围绕专业创造价值的理念，从专业化、数字化，走向平台化、国际化，以金融科技赋能经营发展，为推动深圳经济社会高质量发展注入新动力新动能。
文:卢亮 刘硕
制版:刘耀宁 邹虹香 刘蔡林
