日前，国家金融监督管理总局深圳监管局发文称，广发银行深圳分行工作人员郝毓忠在工作期间，“对该行授信管理、内部控制严重违反审慎经营规则的行为承担直接责任”。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》相关规定，拟对其给予终身禁止从事银行业工作的处罚。
南都湾财社记者注意到，今年来被禁止从事银行业工作若干年甚至“终身禁业”的金融从业者不少。
今年银行体系至少40人被终身禁业
来自同花顺iFinD等多方统计数据显示，今年5月份，有19名银行从业人员被处以禁止从事银行业工作的行政处罚，其中至少有10人被禁止终身从事银行业工作。按照不完全统计，今年以来，银行系统至少有40人被终身禁业，涉及多家国有大行、股份行、城商行、农商行甚至民营银行。
为何被终身禁业？从公开披露的罚单原因看，主要集中在违规发放贷款、贷款“三查”不尽职；对员工管理不到位、对员工行为严重违反审慎经营规则负有责任、对职务侵占资金事项负有责任等领域。此外，代客操作以及诈骗客户财产也容易触发该“红线”。
终身禁业非最高处罚
广发银行曾有责任人获刑
去年6月，国家金融监督管理总局官网信息显示，广发银行武汉分行被湖北监管局接连下发两份罚单，处罚金额合计达到370万元。其中，两份罚单分别涉及贷前调查及贷后管理不尽职、违规出具借款保函、印章管理不到位等问题，并有三位责任人被禁止从事银行业工作。南都湾财社记者发现，当地监管部门对广发银行武汉分行的责任人王瑞予以禁止终身从事银行业工作；对雷勇予以禁止从事银行业工作8年；范晓辉被予以禁止从事银行业工作3年。
需要注意的是，“禁止终身从事银行业工作”并非对金融工作者的最高惩罚。南都湾财社记者了解到，按照中国裁判文书，上述两份罚单所涉及的直接责任人王瑞、范晓辉此前均已被判刑。其中，王瑞曾为广发银行时任襄阳分行行长，因违规出具金融票证、伪造印章等被判有期徒刑六年六个月。范晓辉曾为广发银行武汉分行个人银行部客户部经理，因违法发放贷款罪被判有期徒刑十个月。
去年广发银行多次领到数千万元巨额罚单
实际上，个人重罚的背后，折射的正是金融机构的合规内控管理问题。去年以来，广发银行已多次领到巨额罚单。去年1月初，人民银行官网发布行政处罚公告，广发银行涉及“违反人民币反假有关规定”等9项问题，被罚款近3485万元，涉及12名管理人员。去年8月初，国家金融监督管理总局发布公告，广发银行因违规发放房地产贷款等“14宗罪”被罚款合计2340万元。
广发银行成立于1988年，是12家全国性股份制商业银行之一，深圳分行则是其大湾区的重要战略布局之地。目前，广发银行深圳分行行长是王家铭，他担任深圳分行“一把手”已超过3年。不过，王家铭的前任方琦已经落马。去年5月，中纪委发布消息，广发银行党委委员方琦涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查。南都湾财社记者了解到，方琦曾任该行深圳分行行长，后升任总行行长助理、副行长(任职资格需待核准)等职。去年12月底，方琦被开除党籍和公职。按照通报，其“落实党中央关于房地产宏观调控政策不坚决、打折扣，弃守金融风险防控职责”，“为一己私利，违规发放贷款，数额特别巨大”。
南都湾财社记者梳理中纪委通报看到，除方琦，从去年6月至今一年时间，广发银行已有多名高管被开除党籍或被“双开”，包括广发银行沈阳分行原党委书记、行长杨桦，广发银行原党委委员、监事长王桂芝，广发银行广银理财原党委副书记、监事长、纪委书记亓艳，广发银行乌鲁木齐分行原党委书记、行长陈峻晖等。
采写：南都·湾财社记者 卢亮
