东莞农商银行员工为客户提供咨询服务。
近日,东莞农商银行成功阻止了一起刷单诈骗案件,帮助客户避免损失6万元。
事发当天,一名客户急匆匆地来到东莞农商银行大朗水平分理处,想要办理调高转账额度的业务。他含糊地表示急需线上转账6万元用于投资,但对具体事项并不愿透露。银行工作人员注意到客户神色慌张,便进一步询问了解业务真实情况。
经了解,客户表示通过社交平台接触到了一份“代还贷款”兼职,只需进行简单操作并投入资金,即可完成任务并轻松赚取佣金。客户前期已通过其他银行账户转账了4.48万元完成了兼职任务,并提现了300元佣金。随后,兼职平台以赚取大额佣金引诱客户再次线上转账6万元,且要求客户对转账事宜保密。然而,当客户准备通过手机银行进行线上转账时,发现超出了其设置的日常转账限额,于是前往柜台办理调额业务。
在了解了详细情况后,东莞农商银行的工作人员判断该事件与电信诈骗犯罪手段极其相似,故迅速劝告客户停止转账汇款,并协助客户联系了大朗镇反诈中心进行报案处理。随即民警赶到现场了解情况,并确认客户遭遇了电信诈骗。在警方和银行的高效配合下,成功阻止了这起电信诈骗,帮助客户及时止损。
东莞农商银行工作人员表示,这起案例是升级版的刷单骗局,不法分子利用受害人的贪念,打着“代还贷款”赚佣金的旗号实施诈骗。借此案件,东莞农商行提醒广大市民,天上不会掉馅饼,所有要求垫资做任务的兼职刷单都是诈骗行为。
采写:南都记者 唐国轩