日前，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合发布公告，公布了首批参与“跨境理财通”业务证券公司试点范围名单，共有14家券商入选。其中包含深圳国信、招商、平安、中金财富和国投等5家证券公司，占比1/3以上，数量居全国之首。
深圳已累计开立“跨境理财通”账户6.3万个
根据公告，此次入选首批试点参与“跨境理财通”名单的证券公司包括：招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券。
其中，深圳地区有国信、招商、平安、中金财富和国投等5家券商入围，占比1/3以上，数量居全国之首。
大湾区金融市场互联互通是推进我国资本市场高水平开放的重要范式之一。近年来，随着“沪深港通”“债券通”“内地与香港互认基金”“港币—人民币双柜台”等机制的推出和优化，大湾区金融市场的互联互通不断扩容深化。“跨境理财通”作为深港双方金融领域深化合作的重要成果之一，自2021年启动以来，通过“北向通”和“南向通”产品设计，打通境内外理财产品市场，实现持续稳步发展。
今年2月26日起，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式实施，“跨境理财通”正式迈入2.0阶段。相较于1.0阶段，“跨境理财通2.0”从参与机构、投资者准入、单个投资者额度、投资产品范围、跨境宣传销售安排等五个方面进行了优化升级。包括新增内地投资者“近3年本人年均收入不低于40万元”要求、投资者个人额度从100万元提升至300万元、新增券商参与、和扩大可投资产品范围等。
深圳作为全国经济中心城市、科技创新中心、区域金融中心、粤港澳大湾区中心城市，2.0版“跨境理财通”试点成效显著。据人民银行深圳市分行披露的数据显示，截至2024年三季度末，深圳25家试点银行累计开立“跨境理财通”账户6.3万个，跨境收付金额合计404.4亿元，分别占粤港澳大湾区的47.4%、44.2%。
深圳市委金融办相关负责人表示，此次5家本地证券公司纳入首批试点范围，为本地券商引入跨境业务新增量、提升国际化水平和竞争力提供了重要机遇，凸显了深圳服务境内外居民投资理财需求的跨境资产配置中心功能，有利于进一步畅通深港财富管理市场对接合作路径，构建更具市场竞争力的财富管理生态链条，助力深圳高质量打造国际财富管理中心。
扩容后可连通证券公司境内外母子公司业务
据悉，本次试点优化后，大湾区居民通过证券公司参与“跨境理财通”业务试点将更加便利，“南向通”“北向通”合格投资产品范围进一步扩大，将更好满足大湾区居民多样化投资需求。此外，扩容后的“跨境理财通”可连通证券公司境内外母子公司业务，提升中资金融机构在港子公司“联通内地”能力，推动证券公司加快国际业务发展，提升国际化水平和竞争力。
“证券公司在基金代销上有相对优势，一定程度上满足不同投资者的投资需求，补齐跨境理财通的业务版图。”中金财富证券相关负责人在接受南都·湾财社记者采访时表示，对证券公司而言，这是一个重大机遇，中金公司也对此第一时间进行了布局，包括产品设计上的筹备、提供境内外充足、稳定的运行保障等，同时加强投资者相关教育。
中金财富证券相关负责人告诉记者，综合考虑管理人管理规模、风险管理能力、投资研究资源、过往业绩等因素，中金财富上架的符合“北向通”要求的基金产品超6000 只。产品类型覆盖股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单。“南向通”方面，目前中金香港证券上架的“南向通”合资格基金产品数量超170只，同时，中金香港证券上架的“南向通”合资格债券产品数量达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资等级企业债券等。
国信证券方面也表示，目前国信香港已经制定完善的后续补充计划，储备丰富的基金和债券产品，在跨境理财通业务展业过程中，将根据客户的投资偏好，以及市场变化趋势及时完善产品货架补充，为内地投资者提供更为丰富的选择。
此外，国信证券相关负责人告诉记者，公司已加强团队建设，国信香港已安排跨境理财通专项业务对接人员，以便供公司及大湾区分支机构业务人员可以随时咨询包括政策、系统、产品、服务、售后等问题。为更好地服务港澳客户，公司指定大湾区分支机构参与“北向通”业务，为“北向通”客户提供多点触达的线上服务，帮助“北向通”客户了解理财需求，做好投资者教育。公司持续跟踪产品质量，做好专业对客服务。
采写：南都·湾财社记者 罗曼瑜 王玉凤
