农行深圳分行发布“千帆企航”科创专属品牌。
农行深圳分行为科创企业发展提供多元化服务。
科创一直是深圳的关键词之一。在深圳今年的《政府工作报告》中，浓墨重彩部署了科技创新，提出了“创新能级显著提升”的未来五年奋斗目标之一。作为中国科技创新的前沿阵地，深圳在科技成果转化方面具有明显优势。而在打通科技创新成果转化的“最后一公里”上，金融则扮演着重要的催化剂角色。金融支持科创，是金融服务实体经济、助力创新发展的重要体现。
服务模式
“投、贷、债、服”四方面协同发力
2020年7月，农行深圳分行在系统内率先设立科创企业金融服务中心，牵头推动全行科创企业产品创新和专属服务。一个月后，农行深圳分行发布“千帆企航”科创专属品牌，旨在构建“分行专营部门+特色支行+特色网点”三级营销体系，打造“1+1+N”服务模式，“投、贷、债、服”四方面协同发力，满足科创企业初创、成长、成熟全生命周期的融资、融智、融信需求。在服务理念上，强化投贷联动，以信贷为本，做大客群，夯实客户基础；以投资为抓手，伴随客户成长，提升客户忠诚度。通过为科创企业提供全方位、多领域、跨界别的服务，助力科创企业“千帆企航”。
经过一年的创新推进，“千帆企航”品牌创建成效初步显露，农行深圳分行透露，目前该行服务科创企业超过7000家，重点支持科创企业贷款户数超过1200户，贷款余额超过350亿元。
融资模式
投贷联动，金融活水开辟新“渠道”
投贷联动，一贯被业内人士称为集合股权融资和债权融资优点的新型融资模式。截至目前，农行深圳分行投贷联动已与20多家深圳头部创投机构签署战略合作协议，极大丰富了向科创企业提供的金融服务。
据了解，在该模式下，协议各方结合各自资源、品牌、管理能力及渠道优势，优化资源配置，在股权投资、投贷联动、可认股安排权等业务领域开展深入合作，探索创新科创企业服务模式，共同打造科创投资生态圈。
农行深圳分行创新可认股安排权业务，从前端跟进科创企业股权需求，通过投资载体行权，进一步扩充支持科创企业股权融资的手段，截至7月末，累计签署可认股安排权超400户。
此外，农行深圳分行积极联动集团内子公司农银国际、农银投资等，通过股权直投和科创基金多种形式，为科创企业提供直接融资支持。
2021年3月9日，农行深圳分行、农银国际(中国)投资有限公司、深圳市投控资本有限公司在深圳签署“深圳科创基金”合作备忘录。深圳科创基金由农业银行联合深投控共同发起设立，目标规模20亿元人民币，采用市场化方式独立运作，以股权直投方式布局战略新兴产业，重点聚焦信息技术、医疗健康、先进制造和自动化、新能源、新材料等创新科技项目，助推粤港澳大湾区优势产业集群发展。同时推进农银投资在深圳设立5-10亿元科创债转股专项基金。
2021年3月19日，由农行深圳分行牵头主承销的“易睿投资2021”在银行间市场成功发行，规模6亿元，是全国首单助力创投企业、支持新兴产业的资产证券化产品。
评估体系
引入创投思维，“新要素”替代“老三样”
农行深圳分行聚焦科创企业的融资需求，转变传统信贷思路，引入创投思维，解决传统金融供给与科创企业发展需求错配的痛点。
在科创企业专属评价体系上，农行深圳分行结合科创企业轻资产、前期研发投入大、盈利周期长、技术迭代快等经营特征，从资产、盈利和担保的“老三样”转变为研发能力、核心技术、商业模式、市场前景等“新要素”，优化科创企业准入、评级、授信、评审、贷后等系列配套政策。
与此同时，配套的信贷产品，“科易贷”“科创赋能贷”“园科贷”等也陆续推出，不断丰富科创企业专属信贷融资品种，实现科创企业全生命周期的覆盖。
2021年5月，农行深圳分行推出科创专属信贷产品——“科易贷”。该产品结合科创企业轻资产、高成长特点设置准入，无硬性财务要求，贷款用途灵活，满足科创企业全生命周期综合融资需求。
2021年6月，农行深圳分行推出系统内首个投贷联动科创专属信贷产品——“科创赋能贷”。农行联动农银集团子公司、知名创投、私募等优质股权投资机构，充分发挥协同效应，以投定贷，条件灵活，为符合条件的科创企业提供全方位授信支持。
为助力“专精特新”企业高质量发展，农行深圳分行推出了针对国家级、广东省、深圳市“专精特新”企业的专属服务方案，为多家“专精特新”企业提供合计约50亿元的授信支持。
聚焦
全方位、多层次、多渠道的科技金融服务体系
据了解，农行深圳分行充分整合利用行内外资源，从支付结算、投资理财、资源导入等多维度，为科创企业发展提供多元化服务。
2020年11月25日，农行深圳分行与深圳市天使母基金携手在京基100大厦33楼成功举办“深圳天使母基金&农行’千帆企航’进创投”专场活动。活动邀请了农银国际、天使母基金、招商启航、青松基金、英诺天使等知名投资机构以及多家科创企业参加。本次活动是天使母基金首次与银行机构合作举办针对科创企业的联合路演，标志着农行深圳分行与天使母基金合作取得新突破。活动现场，多家企业表达强烈合作意愿，取得良好效果。
值得关注的是，农行深圳分行还依托深交所创新创业投融资服务平台为科创企业提供常态化股权融资路演服务，形成线下、线上路演服务合力，为科创企业对接知名创投机构。截至目前，该行已推荐20家科创企业提交深交所路演平台审核，每家企业均获得8-10家投资机构点评，并已为多家科创企业对接深创投、中银粤财、国电投、中南资本等多家知名创投机构，获得科创企业高度认可，对接效果良好。
2021年8月18日，农行深圳分行为科创企业打造TMT行业专场路演活动，采用了“参会企业路演+投资机构点评”的活动形式，共有5家优质科创企业参加，并吸引63家创投机构参与，为科创企业与投资机构搭建了沟通对接平台。活动后有多家投资机构反馈投资意向，丰富科创企业服务手段。
该行积极与政府机构、金融服务协会、园区管理方等对接，通过龙岗科创局的惠企平台，宝安区金融服务协会的金融超市，以及为多个园区制定专属金融服务方案，为科创企业参加创新创业大赛提供指导支持等，共同搭建科创企业的金融服务平台。
据了解，针对科创企业，农行深圳分行将持续全力构造科创金融服务生态圈，引领科创企业新航程，坚持专业管理、综合服务、示范先行、创新引领，加大股权投资，加强信贷供给，加快债券支持，加深专属服务，助力科创企业价值提升。
统筹/文：叶霖芳
制版：李斌 邓诗君 刘畅
