5月30日,广东省高级人民法院召开打击整治养老诈骗专项行动视频推进会。党组书记、院长龚稼立出席会议并讲话。会议强调,要深入学习贯彻中央领导同志重要指示精神和全国打击整治养老诈骗专项行动部署会精神,进一步提高政治站位,切实加强组织领导,依法从重从快严惩养老诈骗犯罪,全力追赃挽损,守护好人民群众的“养老钱”。
会议强调,要切实增强打击整治养老诈骗犯罪活动的责任感紧迫感,坚持目标导向、问题导向、效果导向,把专项治理与系统治理、依法治理、综合治理、源头治理相结合。
要突出打击重点,“稳、准、狠”地打击“养老服务”“养老项目”“养老产品”“以房养老”“养老保险”“养老帮扶”等领域犯罪活动,深挖养老诈骗背后的腐败和“保护伞”,确保除恶必尽。
要严格依法办案,严把事实关、证据关、程序关和法律适用关,用足用好法律武器,确保把每一起案件都办成经得起法律和历史检验的铁案。
要持续加大追赃挽损力度,综合运用多种手段,做到应追尽追、应退尽退、应赔尽赔,最大程度挽回受害群众的经济损失。
典型案例
南都记者获悉,5月30日,广东省佛山市南海区人民法院、惠州市中级人民法院分别审理了一起涉养老集资诈骗案,主审法官通过案件拆解骗子套路,揭秘老年养生的“局中局”。
A
免费派发小礼品引人注意
养生公司“四部曲”套路老人入局
5月30日,广东省佛山市南海区人民法院公开宣判一起集资诈骗案,主犯甘某获刑9年,并处罚金50万元,其余三名被告人分别被判处有期徒刑,并处罚金。同时,法院判令4名被告人退赔所有诈骗所得。
法院审理查明,2020年7月,甘某等4人在南海区大沥镇设立“美生之家”公司,并通过制定“顾客邀约话术”、精心设计布置办公室和讲课场所包装成一家“养生公司”。
公司成立后,在周边市场、公园等场所派发宣传单,以免费派小礼品等方式吸引老年人注意,以“养生保健”“慈善关爱”的旗号打消老年人顾虑,让老年人到公司听“养生课”。
课中,又以送保健品、赠旅游、充值返利、拉客有奖等为诱惑,发展了一批老年人成为会员。其后,利用有些老年人不熟悉上网,该公司开发了所谓的在线理财平台,以“高回报”“无风险”对外兜售理财产品,承诺老年人在购买理财产品后,可随时在线查询理财情况。
为骗取老年人信任,公司还经常开展发放理财现金分红、免费赠送保健品和组织免费旅游等活动。先后有127名老年人被骗192万余元。
法院审理认为,甘某等4名被告人以非法占有为目的,以“养老产品”向老年人实施集资诈骗行为,数额特别巨大,已构成集资诈骗罪,依法予以从重处罚,遂作出上述判决。
法官表示,该案中,犯罪分子针对老年人群体蓄意谋划了“四部曲”,通过设立“连环圈套”让老年人放松警惕陷入骗局。
第一步:免费发放小礼品。该公司到周边市场、公园等场所派发宣传单,通过免费派鸡蛋、洗衣液、大米等小礼品吸引老年人注意,进而邀请老年人到场听“养生课”。
第二步:听养生课加入会员。该公司专程派出“专家”开养生课堂,并承诺购买500元保健品即可免费继续“听课”,并根据来听课次数分批获得600元现金返现。由于公司承诺得到兑现,吸引了大量老年人前来“听课”,由此发展了一批老年人会员。
第三步:承诺全额返还并赢取额外奖励。该公司宣称只要充值1314元升级为宣传员,就可以在三年内每周领取30元的红包,还赠送保健品和旅游服务,如“拉客”成功则额外奖励1000元。
部分会员收到了红包,还参加了公司组织的旅游,对该公司的“承诺”深信不疑。
第四步:推出无风险、高投资理财产品。通过签订合同的方式约定:凡购买几千至几十万元不等的理财产品,公司会按照投资年限支付年利率12%-15%的利息。
为得到老年人信任,该公司还专门上线了一款“美生APP”,投资人收益在线上可随时查询,确保“保本无风险”,还可经常享受公司免费保健品和旅游服务。
B
谎称有大额投资可获丰厚回报
诈骗23名老年人达103万余元
5月30日,惠州市中级人民法院公开对一起涉养老集资诈骗案二审宣判,以集资诈骗罪判处刘某有期徒刑7年6个月,并处罚金10万元。吴某、李某分别被判处有期徒刑3年6个月和3年,并处罚金5万元,并责令退赔被害人损失。
法院审理查明,刘某等三人共同开办了一家“养老生活馆”,打着“老人家幸福的晚年,用我们的爱心托起”“把父母交给我们,您放心上班去”的虚假宣传口号,以街边配发宣传单、免费送鸡蛋大米和免费旅游等吸引老年人进店。
通过外出旅游集中上课、店内抽奖等形式,谎称“公司实力雄厚、对外有大额投资可获得丰厚回报”,以此骗取老年人信任,投资办理季度会员、年度会员,并承诺到期全额返回本息并享受高息回报。
该公司还以“先交钱先竞得”的“抢福利”、介绍新会员可获得奖励等形式骗取更多的老年人投资,先后诈骗23名老年人103万余元。
法院审理认为,刘某等三人无视国家法律,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额巨大,其行为均已构成集资诈骗罪,三人的犯罪行为严重侵犯老年人合法权益,社会危害性大,影响恶劣,后果严重,应予以严惩。
法官提醒广大读者,诈骗分子往往利用了老年人对养生较为关注的特点,打着“关爱老人”的旗号,以投资理财获取高额回报、富享晚年等为名重重设置陷阱。老年朋友要做到不轻信、不盲从,才能做到“不因小利而受大害”。
采写:南都记者 赵青 通讯员 陈康秀 陈育敏 林倩君
图片由广东省高级人民法院提供
